Private Banker PB Westkust

Private Banking bestaat uit 29 kantoren die verdeeld zijn binnen 2 zetels: Oost en West. Ze richten zich tot de specifieke doelgroep van vermogende klanten (Roerend vermogen > 250 000 Euro).

De missie van Private Banking is om onze klanten te ontzorgen over alle vermogenscomponenten (roerend, onroerend, familiaal- en bedrijfsvermogen …), alle domeinen (portefeuillebeheer, kredieten, verzekeren, betalen, digitaliteit …) en alle generaties (ouders, kinderen en kleinkinderen) heen.

De sleutelfiguur binnen deze propositie is de relatiebeheerder. Jij bent de gids die verbinding maakt tussen de complexe wereld van de klant en mogelijke bank-, verzekerings-, en vermogensservices. Je wordt omringd door een team van experts die inspireren met relevante oplossingen, ondersteund door digitale tools.

De relatiebeheerder Private Banking neemt actief het relatiebeheer op voor de toegewezen klanten. Je bent verantwoordelijk voor het verhogen van het rendement en de cliëntentevredenheid.

Onder actief relatiebeheer verstaan we dat jij :

• optreedt als main point of contact en een lange termijn vertrouwensrelatie opbouwt met de klant en diens familie
• de toegewezen klantenportefeuille gepassioneerd en proactief beheert en benadert
• de klant een gespecialiseerd en gepersonaliseerd advies op maat geeft en bij het aanbieden/verkopen van bank- en verzekeringsproducten een win-winsituatie nastreeft tussen het belang van de klant en KBC
• de toegewezen klantenportefeuille vanuit je specialisatie in vermogensbeheer en financiële planning verder uitdiept, én dat je hierbij ook expliciet aandacht hebt voor de totaalrelatie met de klant in de breedte
• behoeftes mbt beleggen detecteert, producten verkoopt en registreert die in het verlengde liggen van jouw specialisatie in sparen en beleggen en beleggingsverzekeringen
• behoeftes omtrent schadeverzekeringen, betaalverkeer en particuliere kredieten (LOA en budgetfaciliteiten) detecteert en doorschakelt naar experten, gekleefde verzekeringsagent,.. teneinde de klant toegang te geven tot de volledige diepgaande KBC-expertise. Indien je obv gedetecteerde noden proactief doorverwijst, volg je deze doorverwezen dossiers zelf actief verder op.

De relatiebeheerder Private Banking benadert klanten autonoom, proactief en professioneel. Je wordt daarbij ondersteund door een Assitant Private Banker en een team van domein-experten. Kortom, de Private Banker is de spil van de klantgerichte kantoororganisatie.

Naast het actief opnemen van het relatiebeheer voor de toegewezen klanten, prospecteer je actief naar mogelijk nieuwe klanten.

Wat verwachten we van jou?

Relatiebeheer, extern klantgericht (contact met de klant)

• De relatiebeheerder Private Banking brengt samen met de klant het globale vermogen (prive, professioneel, roerend, onroerend …) in kaart en formuleert, rekening houdend met de behoeften, noden en persoonlijke doelen, relevante voorstellen op het vlak van beleggen, verzekeren, kredieten. Je kent de leefwereld, behoeftes, de verwachtingen en de plannen van de klant door en door wat het mogelijk maakt om op het juiste moment te anticiperen op problemen en om op opportuniteiten in te spelen.
• De relatiebeheerder Private Banking is eindverantwoordelijk voor de klantenbeleving én de integrale kwaliteitszorg voor de totale relatie (NPS).
• De relatiebeheerder is bovendien de eindverantwoordelijke voor het uitdiepen van het handelsfonds: rendabiliteit klantenportefeuilles (BBO), groei AUM … .
• De relatiebeheerder werkt op structurele basis aan deze verantwoordelijkheden door een intensief contact te onderhouden met zijn klanten én door actief op prospectie te werken (vb. via doorverwijs vanwege eigen klanten).
• De relatiebeheerder Private Banking staat in voor :
• het actief beheer van de totale privérelatie via relatie-, advies- en productgesprekken van waaruit op proactieve manier opportuniteiten ook in andere domeinen worden gedetecteerd en doorgeschakeld (naar experten)
• het detecteren van een beleggingsbehoefte voor een onderneming en het actief beheer van het vermogen voor een onderneming

Uitbouwen van een vertrouwensrelatie met de klant

• volgen van de financiële levensweg van de klant en inspelen op vragen van de klant waarbij de hoogste graad van kwaliteit en service wordt nagestreefd ;
• op regelmatige basis de evolutie van zijn klantenportfolio opvolgen en bespreken met zijn leidinggevende (waarbij tevens de doorschakelingen worden opgevolgd)

Relatiebeheer, intern klantgericht (samenwerking met andere stakeholders)

• De relatiebeheerder Private Banking zorgt dat omringend team en experts relevante kennis krijgen mbt de klant.
• De relatiebeheerder Private Banking bouwt een netwerk uit ikv werving, behoudt goede contacten met alle stakeholders binnen en buiten Private Banking (bvb. KBC Securities).

Vermogensbeheer en Financial Planning

• De kernexpertise en -opdracht van een relatiebeheerder situeert zich op het vlak van vermogensbeheer, vermogensplanning en financiële planning.
• De relatiebeheerder Private Banking bespreekt zelfstandig en periodiek de beleggingsportefeuille(s) voor klanten die niet doorverwezen zijn naar de expert beleggen, maar kan daarvoor ook ad hoc beroep doen op de CRM AM of de expert Beleggen. (Voor klanten die gekoppeld zijn aan de expert beleggen, staat de expert in voor de periodieke portefeuillebesprekingen).
• De relatiebeheerder Private Banking staat in voor het actief beheer van de beleggingsportefeuille (zowel via regelmatige portefeuillebesprekingen als via tussentijdse contacten vanuit commerciële opportuniteiten), gepersonaliseerd en op maat van de klant. Dit gebeurt binnen de KBC-beleggingsstrategie, uiteraard rekening houdend met de keuzes en behoeften van de klant.
• De relatiebeheerder staat in voor het warm, klantgericht en correct doorschakelen van de klanten naar experts/agenten op basis van aangebrachte leads of (zelf) gedetecteerde behoeften en opportuniteiten buiten het eigen expertisedomein

Risicobeheer

• De relatiebeheerder Private Banking doet intensief aan risicobeheer. Je werkt efficiënt binnen de strikte richtlijnen en processen, om risico’s voor klant en bank te beperken.
• Je zorgt voor kwalitatieve en tijdige administratieve afhandeling van jouw dossiers en escaleert probleemdossiers proactief naar de kantoordirecteur. In lijn met de richtlijnen en regelgeving. Je werkt in dit verband actief samen met experten, kantoorrisicomanager en de assistant Private Banker.
• De relatiebeheerder Private Banking handelt steeds Mifid-compliant. Je kent de principes en doelstellingen van Mifid en laat je er in elk contact met de klant door leiden.

• Je bent in het bezit van een masterdiploma, bij voorkeur in de richting Handelswetenschappen, Finance of Economie
• Je bent leergierig en je hebt een goed ontwikkeld assimilatievermogen
• Je hebt een positieve uitstraling en bent niet afkerig van innovatie en verandering
• Je hebt een efficiënte zelforganisatie, bent punctueel en kan omgaan met een veeleisend cliënteel
• Je hebt een commerciële en proactieve ingesteldheid
• Je overtuigt door inhoud en empathisch vermogen
• Je beschikt over zeer goede communicatieve vaardigheden (schriftelijk, mondeling, remote en persoonlijk)
• Je verzorgt je voorkomen en onderhandelingsstijl
• Je bent stressbestendig en weerbaar in je persoonlijke organisatie en als teamlid
• Je kan je inleven in de leefwereld van je klanten waardoor zij graag met jou handelen

Je hebt een brede kennis :

• van alle portefeuilleconcepten; Private Banking Portefeuille (Strategie Plus en Mijn Focus), Uitvoerend Beheer en Bolero
• van financiële- en successieplanning
• van vastgoedtrends
• van filantropische oplossingen (vb. charity)
• van duurzaamheidsbeleid en -services
• van digitale oplossingen
• basiskennis van verzekeringen en kredieten ( = voldoende kennis om noden te detecteren en door te verwijzen)

• Bij ons ben je zeker van een uitstekende onboarding, collegialiteit en een aangename werksfeer.
• Doorheen je hele loopbaan bij KBC moedigen we je aan om verder te groeien als persoon en als professional. Je kan opleidingen volgen waarin je je hard en soft skills verder aanscherpt.
• Flexibele werkuren helpen je om je werk en je privéleven op elkaar af te stemmen.
• We bieden jou een contract van onbepaalde duur en een competitief loon aangevuld met extralegale voordelen. Sounds familiar? Tuurlijk, dit lees je in elke vacature. KBC maakt het verschil met een uitgebreid flexpakket. Te uitgebreid om hier uit de doeken te doen. De verschillende voordelen - groot en klein - bespreken we graag met jou tijdens je sollicitatiegesprek.